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2011年1月4日實施《關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》
發布時間:2011-01-06 17:15:20 瀏覽次數: 3466

  為依法懲治非法吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資犯罪活動,最高人民法院會同中國銀行業監督管理委員會等有關單位,研究制定了《關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》,該司法解釋自2011年1月4日起施行。1月4日,最高人民法院舉行新聞發布會,介紹了這一司法解釋出臺的有關情況。   

    近幾年來,非法集資活動猖獗,案件數量居高不下,大案要案頻發,涉案地域廣,涉及行業多,參與集資群眾眾多,不僅嚴重損害了人民群眾的利益,而且嚴重影響了社會穩定和國家經濟安全,非法集資已經演變成為典型的涉眾型經濟犯罪。   此次公布的《解釋》分九條。其中,第1條明確了非法集資的界定標準和特征要件;第2條明確了非法吸收公眾存款的具體行為方式;第3條明確了非法吸收公眾存款罪的定罪量刑標準;第4條明確了集資詐騙罪中“非法占有目的”要件的具體認定標準;第5條明確了集資詐騙罪的定罪量刑標準;第6條明確了擅自發行股票、公司、企業債券的具體行為方式;第7條明確了非法擅自募集基金行為的定性處理意見;第8條明確了非法集資活動當中虛假廣告行為的性質認定和處罰標準。   據介紹,《解釋》的出臺,對于依法從嚴打擊嚴重非法集資犯罪活動,提高群眾的防范意識具有重要意義:第一,《解釋》明確了非法集資的概念和特征要件,劃清了非法集資與合法融資的政策法律邊界,有利于打消犯罪分子的僥幸心理,有利于監管部門和辦案機關及時發現、查處非法集資活動,防止合法融資的非法轉變和非法集資的惡性發展。第二,《解釋》對非法集資相關的各種犯罪的法律適用作出了具體規定,有利于正確區分罪與非罪、罪與罪的界限,依法從嚴懲處嚴重非法集資犯罪活動。第三,《解釋》對實踐中各種非法集資活動進行了甄別梳理,并特別規定了非法集資活動當中虛假廣告犯罪行為的處理意見和處罰標準,有利于提高廣大群眾的防范意識和識別能力,消除非法集資犯罪活動的社會誘因,切實維護群眾的合法權益和社會穩定。

非法集資特點

  一、未經有關部門依法批準,包括沒有批準權限的部門批準的集資;有審批權限的部門超越權限批準集資,即集資者不具備集資的主體資格

  二、承諾在一定期限內給出資人還本付息?;貢靖斷⒌男問匠曰醣倚問轎魍?,也有實物形式和其他形式。

  三、向社會不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會公眾,而不是指特定少數人。

四、以合法形式掩蓋其非法集資的實質。為掩飾其非法目的,犯罪分子往往與投資人(受害人)簽訂合同,偽裝成正常的生產經營活動,最大限度地實現其騙取資金的最終目的。

 

相關分類

 根據《關于進一步打擊非法集資等活動的通知》(銀發[1999] 開展防范非法集資289號)的相關規定,“非法集資”歸納起來主要有以下幾種:  

  (1)通過發行有價證券、會員卡或債務憑證等形式吸收資金。 ⊙比較常見的是:以發行或變相發行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資。通過認領股份、入股分紅、委托投資、委托理財進行非法集資。通過會員卡、會員證、席位證、優惠卡、消費卡等方式進行非法集資。   

(2)對物業、地產等資產進行等份分割,通過出售其份額的處置權進行高息集資。  ⊙最新的變化是:通過出售其份額并承諾售后返租、售后回購、定期返利等方式進行非法集資。  

(3)利用民間會社形式進行非法集資;  ⊙ 最近的變化: 利用地下錢莊進行集資活動。  

(4)以簽訂商品經銷等經濟合同的形式進行非法集資。  ⊙常見的是:以商品銷售與返租、回購與轉讓、發展會員、商家加盟與“快速積分法”等方式進行非法集資。  

(5)以發行或變相發行彩票的形式集資;  

(6)利用傳銷或秘密串聯的形式非法集資;

(7)利用果園或莊園開發的形式進行非法集資?! 牙?,借種植、養殖、項目開發、莊園開發、生態環保投資等名義非法集資。   

(8)利用現代電子網絡技術構造的“虛擬”產品,⊙“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經營、到期回購等方式進行非法集資。   

(9)利用互聯網設立投資基金的形式進行非法集資;   

(10)利用“電子黃金投資”形式進行非法集資。

 

具體手段

?。?/SPAN>1)承諾高額回報,編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話。暴利引誘,是所有詐騙犯罪分子欺騙群眾的不二法門。不法分子為吸引更多的群眾,往往許諾投資者以獎勵、積分返利等形式給予高額回報。為了騙取更多的人參與集資,非法集資者開始是按時足額兌現先期投入者的本息,然后是拆東墻補西墻,用后集資人的錢兌現先前的本息,等達到一定規模后,便秘密轉移資金,攜款潛逃。   

2)編造虛假項目或訂立陷阱合同,一步步將群眾騙入泥潭。不法分子以種植仙人掌、螺旋藻、蘆薈、火龍果、冬蟲夏草,養殖螞蟻、黑豚鼠、梅花鹿、家禽再回收等名義,騙取群眾資金;有的以開發所謂高新技術產品為名吸收公眾存款;有的編造植樹造林、集資建房等虛假項目,騙取群眾“投資入股”;有的以商鋪返租等方式,承諾高額固定收益,吸收公眾存款。   

3)混淆投資理財概念,讓群眾在眼花繚亂的新名詞前失去判斷。不法分子有的利用電子黃金、投資基金、網絡炒匯等新的名詞迷惑群眾,假稱為新投資工具或金融產品;有的利用專賣、代理、加盟連鎖、消費增值返利、電子商務等新的經營方式,欺騙群眾投資。   

4)裝點門面,用合法的外衣或名人效應騙取群眾的信任。為給犯罪活動披上合法外衣,不法分子往往成立公司,辦理完備的工商執照、稅務登記等手續,以掩蓋其非法目的,而無實際經營或投資項目。這些公司采取在豪華寫字樓租賃辦公地點,聘請名人作廣告等加大宣傳  跨省非法集資,騙取群眾信任。  

5)利用網絡,通過虛擬空間實施犯罪、逃避打擊。不法分子租用境外服務器設立網站或設在異地,發展人頭一般用代號或網名。有的還通過網站、博客、論壇等網絡平臺和 QQ、MSN等即時通訊工具,傳播虛假信息,誘騙群眾上當。一旦被查,便以下線不按規則操作等為名,迅速關閉網站,攜款潛逃。在潛逃前還發布所謂通告,要下線人員記住自己的業績,承諾日后重新返利,借此來穩住受騙群眾。  

6)利用精神、人身強制或親情誘騙,不斷擴大受害群體。許多非法集資參與者都是在親戚、朋友的低風險、高回報勸說下參與的。犯罪分子往往利用親戚、朋友、同鄉等關系,以高額利息誘惑,非法獲取資金。有些已經加入的傳銷人員,在傳銷組織的精神洗腦或人身強制下,為了完成或增加自己的業績,不惜利用親情、地緣關系拉攏親朋、同學或鄰居加入,有的連自己的父母、配偶和子女都不放過,造成親情反目,導致人間悲劇。

國務院辦公廳關于依法懲處非法集資有關問題的通知

 

 

  國辦發明電〔2007〕34號

 

  各省、自治區、直轄市人民政府,國務院各部委、各直屬機構:

 

  近年來,非法集資在我國許多地區重新抬頭,并向多領域和職業化發展。2006年,全國公安機關立案偵查的非法集資案件1999起,涉案總價值296億元。2007年1至3月,僅非法吸收公眾存款、集資詐騙兩類案件就立案342起,涉案總價值59.8億元,分別較去年同期上升101.2%和482.3%。若不采取切實有效措施予以治理整頓,勢必造成更大的社會危害。為了維護正常的經濟社會秩序,?;と嗣袢褐詰暮戲ㄈㄒ?,促進國民經濟又好又快發展,經國務院同意,現就依法懲處非法集資有關問題通知如下:

 

  一、充分認識非法集資的社會危害性,堅決遏制非法集資案件高發勢頭

 

  非法集資涉及面廣,危害極大。一是擾亂了社會主義市場經濟秩序。非法集資活動以高回報為誘餌,以騙取資金為目的,破壞了金融秩序,影響金融市場的健康發展。二是嚴重損害群眾利益,

 

  皖北非法集資案頻發高額回報

 

  影響社會穩定。非法集資有很強的欺騙性,容易蔓延,犯罪分子騙取群眾資金后,往往大肆揮霍或迅速轉移、隱匿,使受害者(多數是下崗工、離退休人員)損失慘重,極易引發群體事件,甚至危害社會穩定。三是損害了政府的聲譽和形象。非法集資活動往往以“響應國家林業政策”、“支持生態環境?;ぁ鋇任?,行違法犯罪之實,既影響了國家政策的貫徹執行,又嚴重損害了政府的聲譽和形象。 為切實做好依法懲處非法集資工作,國務院批準建立了由銀監會牽頭的“處置非法集資部際聯席會議”(以下簡稱“聯席會議”)制度。地方各級人民政府、有關部門務必統一思想,提高認識,共同做好工作。要把思想和行動統一到國務院的部署和要求上來,統一到維護國家經濟安全、社會穩定與構建和諧社會的大局上來,充分認識非法集資的危害性,加強組織領導,周密部署,果斷處置,有效遏制非法集資案件高發勢頭。

 

  二、當前非法集資的主要形式和特征

 

  非法集資情況復雜,表現形式多樣。有的打著“支持地方經濟發展”、“倡導綠色、健康消費”等旗號,有的引用產權式返租、電子商務、電子黃金、投資基金等新概念,手段隱蔽,欺騙性很強。從目前案發情況看,非法集資大致可劃分為債權、股權、商品營銷、生產經營等四大類。2006年,以生產經營合作為名的非法集資涉案價值占全部非法集資案件涉案價值的60%以上,需要引起高度關注。 非法集資的主要特征:一是未經有關監管部門依法批準,違規向社會(尤其是向不特定對象)籌集資金。如未經批準吸收社會資金;未經批準公開、非公開發行股票、債券等。二是承諾在一定期限內給予出資人貨幣、實物、股權等形式的投資回報。有的犯罪分子以提供種苗等形式吸收資金,承諾以收購或包銷產品等方式支付回報;有的則以商品銷售的方式吸收資金,以承諾返租、回購、轉讓等方式給予回報。三是以合法形式掩蓋非法集資目的。為掩飾其非法目的,犯罪分子往往與受害者簽訂合同,偽裝成正常的生產經營活動,最大限度地實現其騙取資金的最終目的。

 

  三、地方人民政府要切實擔負起依法懲處非法集資的責任,確保社會穩定

 

  省級人民政府要把依法懲處非法集資列入重要工作議程,加快建立健全本地區依法懲處非法集資的工作機制和工作制度,做好相關工作。一是加強監測預警。要對本地區的非法集資問題保持高度警惕,進行全程監測,主動排查風險,做到早發現,早預警,防患于未然。二是及時調查取證。發現問題后,要組織當地銀監、公安、工商等部門提前介入,開展調查取證工作。對社會影響大、性質惡劣的非法集資案件,要采取適當預防措施,控制涉案人員和資產,?;ぶぞ?,防止事態擴大和失控。同時,要制定風險處置預案,防止引發群體性事件。三是果斷處置。對于事實清楚且可以定性的非法集資,要果斷采取措施,依法妥善處置;難以定性的,要及時上報“聯席會議”組織認定。涉及多個地區的,有關省級人民政府之間要加強溝通協調,共同做好相關工作。省級人民政府要及時總結經驗,依據國家法律法規,參照各行業主管、監管部門的政策規定,制定本地區相關規章,為依法懲處非法集資工作提供法制保障。

 

  四、有關部門要加強協調,認真做好依法懲處非法集資工作

 

  依法懲處非法集資工作政策性強,情況復雜,有關方面要加強協調,齊抓共管。有關部門要逐步建立健全反應靈敏、配合密切、應對有力的工作機制,增強工作的針對性和有效性。行業主管、監管部門要將防控本行業非法集資作為監督管理的重要內容,指定專門機構和人員負責,建立日常信息溝通渠道和工作協調機制,認真做好非法集資情況的監測預警工作。一旦發現非法集資苗頭,應及時商省級人民政府依法妥善處置,并通報“聯席會議”。要抓緊制定和完善本行業防范、監控和處置非法集資的規章及行業標準?!傲嵋欏幣喲蠊ぷ髁Χ?,對近年來非法集資案件進行深入分析,集中力量查處典型案件,嚴懲首惡,教育協從,維護人民群眾的權益。銀監會作為“聯席會議”的牽頭部門,要主動與有關部門和地方人民政府加強溝通,切實做好組織協調工作。 要堅持預防為主的方針,加大工作力度,加強宣傳教育,改善金融服務,逐步構建疏堵并舉、防治結合的綜合治理長效機制。對于近年來非法集資案件多發的行業,要主動開展風險排查,防止風險進一步積聚。有關行業主管、監管部門要盡快公布舉報電話、信箱和電子郵箱,通過有獎舉報等方式鼓勵公眾參與,在門戶網站上開辟專門的投資者教育園地,探索建立風險提示和預警的長效機制。要加強對廣告的監督管理,依法落實廣告審查制度,加強監督檢查,對檢查發現、群眾舉報、媒體披露的線索要及時調查核實,對發布非法集資廣告的當事人和有關責任人要嚴肅查處。

 

  五、加強輿論引導和法制宣傳,提高公眾對非法集資的識別能力

 

  銀監會要牽頭制訂宣傳教育規劃,充分利用報刊、電視、廣播、互聯網等傳媒手段,宣傳依法懲處非法集資的法律法規,通報非法集資的新形式和新特點,提示風險,提高社會公眾的風險意識和識別能力,引導其遠離非法集資。要加大對典型案件的公開報道力度,以專欄文章、專題節目等方式揭露犯罪分子的慣用伎倆,震懾犯罪分子,形成對非法集資的強大輿論攻勢。要在廣大農村、城市街道、社區、車站等公共場所設置宣傳欄,張貼宣傳畫,擴大覆蓋面,強化宣傳效果。要按照國務院的統一部署,組織協調相關部門開展宣傳教育活動,正確引導社會輿論。地方人民政府要進一步根據本地區的特點,加強輿論引導和法制宣傳。

 

                                                                國務院辦公廳

 

                                                           二○○七年七月二十五日

 
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